Ti sei mai chiesto come investire il tuo denaro in qualcosa che conservi il suo valore o che addirittura lo faccia crescere? Le valute fiat come il dollaro e l'euro sono soggette all'inflazione e perdono quindi valore nel tempo. L'inflazione è un problema serio, che chi investe deve considerare quando cerca opportunità finanziarie. Una svalutazione della moneta può ridurre in modo sensibile il potere d'acquisto di un patrimonio. Un modo per attenuarne gli effetti è investire in beni reali. A differenza delle forme di risparmio classiche, offrono la possibilità di rendimenti superiori al tasso d'inflazione. Ti chiedi quali beni reali siano più adatti alla protezione patrimoniale? Gli immobili o i metalli preziosi? O magari le pietre preziose colorate o l'arte? Vediamo quali beni reali offrono la migliore difesa dall'inflazione e quali forme vanno considerate per mettere al sicuro il patrimonio.
Che cosa sono i beni reali?
I beni reali sono attività che hanno un valore materiale e fisico. Esistono davvero, a differenza delle attività finanziarie come le azioni o le obbligazioni, che esistono solo sulla carta. Come forma di investimento hanno acquistato sempre più importanza negli ultimi anni. Soprattutto in tempi di borse incerte, tassi bassi e inflazione, i beni reali possono essere un'alternativa interessante. Danno a chi investe sicurezza, stabilità e sostanza nel portafoglio, resistono alle crisi e, nel caso ideale, conservano il loro valore per un lungo periodo. Chi investe deve però informarsi a sufficienza e valutare con attenzione le diverse possibilità, per muoversi con successo sul mercato.
1. Metalli preziosi
Oro e argento sono considerati da tempo il modo migliore per conservare un patrimonio in forma fisica. Sono reali, limitati e la loro domanda nel mondo è molto alta. Nel corso della storia oro e argento hanno mantenuto il loro potere d'acquisto e possono rappresentare anche una copertura contro l'inflazione. Questi metalli hanno il vantaggio di conservare il loro valore nel tempo e di offrire una protezione dall'inflazione.
2. Munizioni e armi da fuoco
Munizioni e armi da fuoco sono prodotti usati da secoli per la difesa e la caccia. Sono utili e richiesti, perché a causa di guerre, disordini politici o catastrofi naturali le persone hanno sempre bisogno di una dotazione di emergenza. Per la domanda crescente, la perdita di valore di questi beni è quasi nulla. Al contrario, munizioni e armi da fuoco aumentano di valore nel tempo. Bisogna però rispettare le licenze e le norme sulla detenzione. Un investimento in munizioni e armi da fuoco non è quindi per tutti.
3. Terreni agricoli
I terreni agricoli sono considerati uno degli investimenti più sicuri di questo elenco. La quantità di terra sul pianeta è limitata e in costante diminuzione. La domanda di cibo invece cresce di continuo, quindi la terra agricola può essere un bene di valore. Un investimento in terreni agricoli comporta però alcuni rischi, come condizioni meteorologiche estreme e instabilità politica.
4. Oggetti da collezione
Oggetti da collezione come francobolli, monete, dipinti, orologi od opere d'arte possono diventare molto preziosi, quando il loro valore cresce per la rarità e l'interesse dei collezionisti. Il loro valore può però oscillare e quindi non è sempre affidabile. Un investimento in oggetti da collezione dovrebbe farlo solo chi ha un grande interesse e una vera competenza nel settore.
Orologi
Gli orologi di marchi come Rolex e Patek Philippe sono noti per l'alta qualità e l'artigianalità. Possono anche essere un buon investimento, perché domanda e prezzi possono salire con gli anni. È importante però ricordare che chi investe in un orologio deve informarsi con cura e gestire in prima persona la vendita al momento giusto.
Monete
Le monete, soprattutto quelle rare, possono essere usate come investimento. Il valore delle monete da collezione è spesso molto più alto del semplice valore del metallo. Lo svantaggio è che è facile produrre falsi. Per questo è importante rivolgersi a un numismatico che ne confermi l'autenticità.
Arte
L'arte è un'altra possibilità di investimento, con un valore che può oscillare molto. Dipinti e sculture possono valere molto e raggiungere prezzi alti, se sono opera di un artista noto. Investire in arte richiede però spesso mezzi finanziari consistenti e competenze da esperto.
5. Pietre preziose colorate
Chi cerca stabilità di valore la trova, oltre che in oro e argento, anche nelle pietre preziose colorate. A differenza di azioni o fondi, non subiscono forti oscillazioni di valore e hanno dato buona prova di sé nei periodi di crisi (per esempio la crisi del Covid). Offrono inoltre la massima mobilità e una grande discrezione. Un altro vantaggio è l'ampia protezione dall'inflazione. Le pietre preziose colorate si possono conservare in sicurezza a casa e sono quindi semplici da custodire. Chi punta a un'ampia diversificazione del portafoglio dovrebbe considerarle come complemento.
6. Whisky
Negli ultimi anni il whisky, accanto al vino, ha attirato l'attenzione degli investitori. A ragione, perché il whisky scozzese ha un valore di esportazione pari a circa 5,9 miliardi di euro l'anno e rappresenta il 70 % di tutte le esportazioni scozzesi di alimenti e bevande. Chi vuole investire in whisky deve però sapere che si tratta di un settore specialistico e che dovrebbe restare sempre una piccola parte del proprio investimento. Ci sono due modi per investire in whisky: si possono comprare bottiglie, sperando di rivenderle a un prezzo più alto. Oppure si può comprare whisky in botte. In questo caso si investe nell'annata di produzione, nel potenziale del produttore e nella sua quantità limitata.
7. Terre rare
Investire in terre rare è stato a lungo controverso, per un'estrazione non proprio rispettosa dell'ambiente e per le limitate possibilità di riciclo. Eppure metalli tecnologici e terre rare trovano posto anche in un portafoglio attento all'ambiente. Il motivo: molte tecnologie sostenibili, come l'energia eolica e solare, la mobilità elettrica o l'illuminazione a LED, usano terre rare. Il potenziale di crescita di queste tecnologie promette rendimenti nel lungo periodo. Investendo in terre rare bisogna però considerare rischi come l'instabilità politica o i monopoli.
Abbiamo presentato 7 alternative per investire in beni reali e proteggere il tuo patrimonio. Ognuna di queste opzioni ha i suoi vantaggi e svantaggi. Prima di decidere un investimento informati con cura e valuta i rischi. Una combinazione di diverse riserve di valore può garantire una diversificazione equilibrata. Con questa strategia è possibile costruire un patrimonio e custodirlo al sicuro anche in tempi incerti.
Se hai altre domande sulla protezione patrimoniale, visita il sito di Asset Protection Plus. Sebastian Sauerborn ti consiglia volentieri nella scelta dell'investimento giusto, oppure usa il nostro check di protezione patrimoniale per valutare la tua situazione. La consulenza si svolge in inglese.