Investimentos alternativos

Arte. Relógios de luxo. Barris de whisky. Carros clássicos. Joias. Vinhos raros. Para muitos donos de patrimônio, esses bens tangíveis representam uma parte considerável do que possuem, muitas vezes sem que tenham clareza sobre os riscos específicos.

Investimentos alternativos têm algumas características únicas que os tornam ao mesmo tempo atraentes e arriscados: são difíceis de avaliar, não são padronizados e muitas vezes são difíceis de transferir. É exatamente isso que os coloca na mira do Estado, e que cria problemas no planejamento sucessório.

Os riscos em detalhe

Problemas de avaliação e ITCMD

Um quadro que você comprou há 30 anos por 50 mil talvez valha hoje 2 milhões. Na sucessão, o fisco estadual vai avaliá-lo pelo valor atual e cobrar o ITCMD sobre esse valor. Os seus herdeiros precisam pagar o imposto mesmo que não queiram vender o quadro. Isso leva muitas vezes à venda forçada de peças de família.

Barris de whisky, coleções de relógios e carros clássicos têm o mesmo problema: o valor é difícil de apurar, e na dúvida o fisco avalia para cima. Sem planejamento, o imposto pode pesar mais do que a família espera.

Apreensão e acesso do Estado

Numa tributação sobre o patrimônio, bens físicos ficam especialmente expostos. O Estado pode criar um dever de inventariar, cobrar um tributo sobre a posse de arte ou, no caso extremo, ordenar uma apreensão. Quem mantém a sua coleção no Brasil está totalmente sujeito ao direito brasileiro.

Os riscos criminais também são reais: quem é conhecido como rico e tem uma coleção valiosa de relógios é alvo de ladrões e, em casos extremos, de crimes planejados. Guardar com discrição não é luxo, é necessidade.

Guarda e seguro

Obras de arte e peças de coleção valiosas exigem condições especiais de guarda: temperatura, umidade, segurança. Muitas seguradoras só cobrem obras de arte até certos limites, ou exigem uma documentação trabalhosa. Quem não segura e não guarda direito a sua coleção arrisca a perda total.

A guarda fora do país, em portos francos como Genebra, Singapura ou Delaware, oferece vantagens consideráveis: sem imposto sobre o valor agregado na compra e na venda dentro do entreposto, guarda profissional e proteção contra o acesso do Estado. Bens no exterior continuam entrando na sua declaração: a vantagem é o lugar, não o silêncio.

Anonimato e prova de propriedade

Quem é dono do quadro? Quem é dono do barril de whisky? Sem uma estrutura de propriedade clara, surgem na sucessão disputas, problemas fiscais e insegurança jurídica. Ao mesmo tempo, transparência demais é um risco: quem é conhecido publicamente como dono de arte valiosa vira alvo.

O que você pode fazer

Guarda em portos francos

Portos francos (freeports) como o Geneva Freeport, o Singapore Freeport ou o Delaware Freeport oferecem condições ideais para guardar bens tangíveis valiosos: sem imposto sobre o valor agregado, sem direitos aduaneiros, guarda profissional e proteção contra o acesso do Estado. As obras de arte no Geneva Freeport valem, segundo estimativas, 100 bilhões de dólares, e por um bom motivo.

Documentação e proveniência

Para obras de arte, a proveniência, a história da origem, é decisiva para o valor e para a segurança jurídica. Ajudamos você a montar uma documentação completa da sua coleção e a guardá-la numa estrutura segura.

Whisky e vinho como investimento

Barris de whisky e vinhos raros viraram, nos últimos anos, classes de investimento sérias. Um barril de Scotch whisky de uma destilaria renomada pode dobrar ou triplicar de valor em 10 anos. Assessoramos você na estruturação desses investimentos, da guarda na Escócia à forma de detenção mais eficiente do ponto de vista fiscal.